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离岸金融市场定义及特征

发?#38469;?#38388;:2009-3-21 22:34:17

离岸市场提供离岸金融业务:交易双方均为非居民的业务称为离岸金融业务。

        离岸市场也叫新型国际金融市场,是指同市场所在国的国内金融体系相分离,既不受所使用货币发行国政府法令管制,又不受市场所在国政府法令管制的金融市场。
        各国金融机构从事本币之外的其他外?#19994;?#23384;贷款业务逐渐兴起,?#34892;?#22269;?#19994;?#37329;融机构因此成为世界各国外币存贷款?#34892;模?#36825;种专门从事外币存贷款业务的金融活动统称为离岸金融,而由此建立起来的银行体系即为离岸市场。
        现实中因低透明度和极宽松的管理制度,被各类资本视为“避税天堂”的上述弹丸之地,也成为资本外逃的“中转站”。
        本?#20063;?#33021;作为离岸市场交易货币,世界大部分离岸市场属于这一类,其中有两种情况:一种是发展中国?#19994;?#31163;岸市场,由于其本?#20063;?#26159;完全自由?#19968;?#36135;币,而有关条例法规明确规定交易币?#20013;?#26159;外汇,本?#26131;?#28982;不能参与交易;另一种情况发生在发达国家,虽然本币属于外汇,但立法规定不能参与交易,伦敦市场即是一例。根据英国的有关规定,在伦敦市场上不能直接经营?#20998;?#33521;镑业务。1979年伦敦的银行事实上也开始经营?#20998;?#33521;镑业务,但这种交易仍然只能通过英国的海峡群岛离岸金融?#34892;?#36798;成。
一、离岸金融市场的三种类型
1、伦敦型
属于“自然形成”的市场。伦敦离岸市场始于50年代末,它既经营银行业务,也经营证券业务。非居民除获准自由经营各项外汇﹑金融业务外,其吸收的存款也不需缴纳法定准备金。过去,这类市场业务因受外汇管制等限制,而与国内业务截然分开,但自从1979年10月外汇管制取消后,对外汇金融业务的管理与国内金融业务同等对待,“离岸”本身的含义便发生了变异,伦敦离岸市场实际上已经成为兼具境内和离岸业务的“内外一体式”金融市场。香港自从1972年废除外汇管制【什么是外汇管制】后,也逐渐演变成亚太地区一个主要的伦敦型离岸市场。
2、纽约型
最大特点在于“人为创设”和“内外分离”,而且没有证券买卖。1981年12月,美国联邦储备委?#34987;?#21516;意设立国际银行业设施(又称国际银行便利)之后,纽约离岸金融业务迅速发展。它的主要交易对象是非居民。筹资只能吸收外国居民﹑外国银行和公司的存款,但开办国际银行业设施的不限于外国银行,任何美国的存款机?#20379;p“爱治法”公司和外国银行在美分行皆可申请开办。存款不受美国国内银行法规关于准备金比率【什么是存款准备金率】和存款比率的限制。贷款必须在美国境外使用。该“设施”可使用包括美元在内的任何一种货币计价。由于美元是最主要的国际通货,而该离岸市场主要交易货币也是?#20998;?#32654;元,所以纽约离岸市场以本国货?#26131;?#20026;主要交易货币。1986年开放的东京离岸市场也属这一类型。
3、巴哈马型
只有记帐而没有实际内容。问题:什么是离岸金融市场?离岸金融市场是什么意思??#24066;?#19994;务的离岸金融?#34892;模?#21448;称“逃税型”离岸市场,这类市场实际上是“逃税港”。由于在某些国家或地区开展金融业务可以逃避银行利润税及营业税等,同时在这些地方开办分行的成?#23621;?#36153;用也远较伦敦低,所以离岸金融市场纷纷在这些地方开辟。拿骚﹑开曼群岛和巴林等地皆属此类。
二、离岸金融市场的特点
(1)业务活动很少受法规的管制,?#20013;?#31616;便,低税或免税,效?#24335;?#39640;;
(2)离岸金融市场借贷货币是境外货币,借款人可以自由挑选货币种类。该市场上的借贷关系是外国放款人与外国借款人的关系,这种借贷关系几乎涉及世界上所有国家。
(3)离岸金融市场利率?#35805;憷此擔?#20854;存款利?#20107;?#39640;于国内金融市场,利差很小,更富有吸引力和竞争性
三、离岸市场的产生
?#20998;?#32654;元的产生,是现代离岸市场产生的标志。最基础的因素是主权国家管制加强。离岸市场使得资金的跨国流动真正全球化了。它从根本上破除了国际金融?#34892;?#24517;须依附经济贸易?#34892;?#21644;取资于国内资本供应的传统范式,从而引发了国际金融?#34892;?#30340;分散化进程,并导致“离岸金融?#34892;?rdquo;的产生。在这个世界的任何地方,只要它政治安定、管制较松、赋税较轻、风景优美、生活舒适,并拥有一定数量的合格金融从业人员,都可望成为离岸金融?#34892;摹?#25454;估计,上世纪90年代初期,世界货币存量的50%通过离岸市场周转,世界私人财富约有1/5集中于离岸市场,1/5多的银行资产投资于离岸金融市场。
        世界上不少离岸国际金融?#34892;?#20854;本地经济和货币对离岸市场根本就无关紧要。对隔离型国际金融市场而言,它是一套针对非居民的金融制度安排,可以和东道国货币绝缘,对在岸金融市场没多少影响。
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