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信用卡非法套现对个人征信会有影响

发布时间:2010-7-30 13:39:07

 中国人民银行上海总部透露,正在研究将持卡人套现行为记入“个人信用信息基础数据库”相关事宜,届时持卡人非法套现的不良行为将可能被记入个人征信系统,直接影响其个人信用报告。央行上海总部将“信用卡套现”定义为:信用卡持卡人不通过正常合法?#20013;?#25552;取现金,而通过虚构交易等手段从信用卡信用额度中套取现金的行为。
  除了将参与信用卡套现的商户及持卡人的负面信息纳入企业、个人信用信息数据库,央行上海总部还表示,下一阶段还将联合有关单位,针对目前互联网上信用卡套现广告泛滥的现状,严查非法套现广告、“空壳”公司注册等行为。
  此外,央行上海总部表示,金融机构作为发卡行和收单行,也要尽好监管职责,发卡行要做好客户身份识别工作,有利于严把信用卡入门关,从源头上减少银行卡犯罪的可能;收单银行发展特约商户也应建立严格的实名审核制度,充分利用联网核查身份信息系统等技术手段核实特约商户负责人、授权经办人的个人身份,并多渠道了解特约商户的经营背景、营业场所、经营?#27573;А?#36130;务状况等信息,要特别关注批发、咨询、中介、公益类等低扣率、零扣率特约商户的审查;收单银行和信用卡发卡银行应加强对套现类可疑交易的资金监测分析。

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